Cum funcționează schema frauduloasă

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) avertizează publicul cu privire la o nouă schemă de înșelăciune care operează prin aplicații de mesagerie și rețele sociale. Potrivit ASF, escrocheria se prezintă sub forma unei comunități educaționale și investiționale.

Escrocii creează grupuri active pe WhatsApp și Telegram, folosind conturi automate pentru a simula activitate intensă. Ei recrutează membri prin mesaje distribuite pe rețele sociale. În aceste grupuri, persoane care se prezintă drept „mentori” sau „consilieri în investiții crypto”oferă sfaturi de tranzacționare și promit câștiguri garantate.

Participanții sunt încurajați să atragă noi membri, primind recompense pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ clasamente și premii fictive pentru a stimula implicarea.

Cum sunt înșelate victimele

Victimele sunt instruite să cumpere criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” la o presupusă firmă de investiții autorizată. Pe platformă apar tranzacții aparent profitabile, menite să câștige încrederea victimei și să o determine să investească sume mai mari.

Când victimele solicită retragerea fondurilor, sunt constrânse să plătească diverse taxe fictive, care nu duc niciodată la restituirea banilor investiți.

Recomandările ASF pentru protecția investitorilor

ASF sfătuiește publicul să întrerupă imediat comunicarea cu persoanele implicate și să refuze orice solicitare de plată, chiar dacă aceasta promite recuperarea fondurilor.

Înainte de a investi, verificați întotdeauna dacă firma este autorizată de ASF sau de o autoritate similară din UE, consultând Registrul ASF.

Nu divulgați informații personale sau financiare prin aplicații de mesagerie. Intermediarii autorizați folosesc doar canale oficiale și securizate pentru verificarea identității. Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele respective.

Cum să vă protejați de fraude online

Fiți sceptici față de promisiunile de câștiguri rapide și garantate. Investițiile legitime implică întotdeauna riscuri.

Nu vă lăsați presați să luați decizii rapide. Escrocii folosesc adesea tactici de urgență pentru a vă determina să acționați impulsiv.

Cercetați temeinic orice oportunitate de investiții înainte de a vă implica financiar. Consultați surse independente și de încredere. Nu transferați bani către persoane sau companii pe care nu le cunoașteți și nu le-ați verificat. Dacă suspectați că ați fost victima unei fraude, contactați imediat autoritățile și instituția dvs. financiară.

Abonați-vă la ȘTIRILE ZILEI pentru a fi la curent cu cele mai noi informații.
ABONEAZĂ-TE ȘTIRILE ZILEI
Urmărește cel mai nou VIDEO
Data la care Nicușor Dan poate începe consultările oficiale cu partidele pro-europene pentru un nou premier și când este așteptată decizia

Ați sesizat o eroare într-un articol din Libertatea? Ne puteți scrie pe adresa de email eroare@libertatea.ro

 1 comentariu
Abonați-vă la canalul Libertatea de WhatsApp pentru a fi la curent cu ultimele informații
Comentarii (1)
Avatar comentarii

Toni2 14.08.2025, 15:21

Degeaba contactezi autoritățile că nu se face mai nimic pentru prinderea escrocilor din onlinebsi recuperarea prejudiciilor

Comentează

Loghează-te în contul tău pentru a adăuga comentarii și a te alătura dialogului.

Parteneri
Breaking news! Ce-a putut să-i transmită Ilie Bolojan Liei Olguța Vasilescu! Cuvintele lui fac acum înconjurul presei și toți au rămas fără cuvinte când au auzit
Viva.ro
Breaking news! Ce-a putut să-i transmită Ilie Bolojan Liei Olguța Vasilescu! Cuvintele lui fac acum înconjurul presei și toți au rămas fără cuvinte când au auzit
Ilie Bolojan și iubita, aplaudați pe stradă, la Oradea. Gestul Ioanei, când a auzit aplauzele, a atras numai cuvinte de laudă. Avem imaginile! VIDEO
Unica.ro
Ilie Bolojan și iubita, aplaudați pe stradă, la Oradea. Gestul Ioanei, când a auzit aplauzele, a atras numai cuvinte de laudă. Avem imaginile! VIDEO
Este vestea momentului în showbiz! La 53 de ani, celebra actriță a anunțat oficial nașterea celui de-al treilea copil al său: „Bun venit în lume, fiule”
Elle.ro
Este vestea momentului în showbiz! La 53 de ani, celebra actriță a anunțat oficial nașterea celui de-al treilea copil al său: „Bun venit în lume, fiule”
gsp
Modelul Dacia va fi exclus din Programul Rabla 2026 » Ce alte modele nu vor mai fi disponibile
GSP.RO
Modelul Dacia va fi exclus din Programul Rabla 2026 » Ce alte modele nu vor mai fi disponibile
Gigi Becali insistă: „Îl sun și îl pun antrenor la FCSB”
GSP.RO
Gigi Becali insistă: „Îl sun și îl pun antrenor la FCSB”
Parteneri
Iubirile lui Ioan Isaiu. Un celebru artist face dezvăluiri care îți rup inima: „A avut și o relație acolo, timp de doi ani, cu…”! WOW, chiar neașteptat! Dar marea lui iubire a fost soția lui, producător TV la TVR și Antena 1
Libertateapentrufemei.ro
Iubirile lui Ioan Isaiu. Un celebru artist face dezvăluiri care îți rup inima: „A avut și o relație acolo, timp de doi ani, cu…”! WOW, chiar neașteptat! Dar marea lui iubire a fost soția lui, producător TV la TVR și Antena 1
Postarea ironică a lui George Burcea chiar în ziua nunții Andreei Bălan. Ce a putut s[ posteze după ce a văzut că fetele lui îi spun „tata” lui Victor Cornea
Avantaje.ro
Postarea ironică a lui George Burcea chiar în ziua nunții Andreei Bălan. Ce a putut s[ posteze după ce a văzut că fetele lui îi spun „tata” lui Victor Cornea
Andreea Bălan, mireasă de poveste lângă Victor Cornea! „Două suflete, o singură iubire”. Imaginile pe care toată lumea le aștepta
Tvmania.ro
Andreea Bălan, mireasă de poveste lângă Victor Cornea! „Două suflete, o singură iubire”. Imaginile pe care toată lumea le aștepta

Alte știri

Mărturia mamei bebelușului mort la Maternitatea Polizu pentru care s-a deschis anchetă penală: „L-au mâncat pur și simplu”
Exclusiv
Știri România 11 mai
Mărturia mamei bebelușului mort la Maternitatea Polizu pentru care s-a deschis anchetă penală: „L-au mâncat pur și simplu”
Părinții unui copil născut la Maternitatea Polizu acuză medicii că au „lăsat bebelușul să putrezească”. Reacția spitalului
Știri România 11 mai
Părinții unui copil născut la Maternitatea Polizu acuză medicii că au „lăsat bebelușul să putrezească”. Reacția spitalului
Parteneri
Soldați ruși schilodiți în războiul din Ucraina au fost puși să defileze la o paradă de Ziua Victoriei
Adevarul.ro
Soldați ruși schilodiți în războiul din Ucraina au fost puși să defileze la o paradă de Ziua Victoriei
“Gnahore și Boateng la Rapid!” Daniel Pancu, sfătuit să-i transfere pe fundașii lui Dinamo, liberi de contract
Fanatik.ro
“Gnahore și Boateng la Rapid!” Daniel Pancu, sfătuit să-i transfere pe fundașii lui Dinamo, liberi de contract
Ce se intampla cu Bitcoin dupa ce a depasit 80000 de dolari. Datele care schimba totul
Financiarul.ro
Ce se intampla cu Bitcoin dupa ce a depasit 80000 de dolari. Datele care schimba totul
Parteneri
Care este, de fapt, relația dintre Iulia Vântur și Salma Khan. Dezvăluirile făcute de Loredana, după ce i-a vizitat de mai multe ori în India: „O lecție pentru foarte mulți bărbați...”
Elle.ro
Care este, de fapt, relația dintre Iulia Vântur și Salma Khan. Dezvăluirile făcute de Loredana, după ce i-a vizitat de mai multe ori în India: „O lecție pentru foarte mulți bărbați...”
Sunt imaginile momentului! Cum s-au fotografiat Lavinia Pîrva și Ștefan Bănică Jr. în Mykonos, Grecia. Nu i-ai mai văzut așa până acum! FOTO
Unica.ro
Sunt imaginile momentului! Cum s-au fotografiat Lavinia Pîrva și Ștefan Bănică Jr. în Mykonos, Grecia. Nu i-ai mai văzut așa până acum! FOTO
Mulți îl acuzau pe Claudiu Manda de infidelitate și spuneau că era împreună cu Olguța Vasilescu încă din timpul căsătoriei cu Adina, prima soție, însă ce s-a aflat e peste așteptări. Adevărul neștiut
Viva.ro
Mulți îl acuzau pe Claudiu Manda de infidelitate și spuneau că era împreună cu Olguța Vasilescu încă din timpul căsătoriei cu Adina, prima soție, însă ce s-a aflat e peste așteptări. Adevărul neștiut

Monden

Prietenia care s-a legat pe platourile de filmare de la PRO TV: „Asta e foarte important”
Exclusiv
Stiri Mondene 11 mai
Prietenia care s-a legat pe platourile de filmare de la PRO TV: „Asta e foarte important”
„Ziua Dorului”, inițiată de Cornel Ilie de la Vunk, ar putea fi recunoscută oficial în România: „Sărbătoare națională”
Stiri Mondene 11 mai
„Ziua Dorului”, inițiată de Cornel Ilie de la Vunk, ar putea fi recunoscută oficial în România: „Sărbătoare națională”
Parteneri
S-a aflat! Cum arată fiul Laviniei Pârva și al lui Ștefan Bănică. Chipul lui Alexandru, dezvăluit după 6 ani de mister
TVMania.ro
S-a aflat! Cum arată fiul Laviniei Pârva și al lui Ștefan Bănică. Chipul lui Alexandru, dezvăluit după 6 ani de mister
Femei, plecate cu traume de la "terapeutul" Dragoş Argeșanu. "Mi-a spus să-mi măsoare şarpele Kundalini"
ObservatorNews.ro
Femei, plecate cu traume de la "terapeutul" Dragoş Argeșanu. "Mi-a spus să-mi măsoare şarpele Kundalini"
Gata! Ilie Bolojan, gest care a aprins internetul, în plin haos politic! Reacțiile oamenilor au izbucnit instant, imaginile sunt peste tot acum
Libertateapentrufemei.ro
Gata! Ilie Bolojan, gest care a aprins internetul, în plin haos politic! Reacțiile oamenilor au izbucnit instant, imaginile sunt peste tot acum
Parteneri
Modelul Dacia va fi exclus din Programul Rabla 2026 » Ce alte modele nu vor mai fi disponibile
GSP.ro
Modelul Dacia va fi exclus din Programul Rabla 2026 » Ce alte modele nu vor mai fi disponibile
Gestul echipei României a SCANDALIZAT Japonia: „De ce au făcut asta? E spațiu sacru!”
GSP.ro
Gestul echipei României a SCANDALIZAT Japonia: „De ce au făcut asta? E spațiu sacru!”
Parteneri
Spania scoate zeci de mii de apartamente ieftine la vânzare
Mediafax.ro
Spania scoate zeci de mii de apartamente ieftine la vânzare
Moscova, sub asediul dronelor, cu câteva zile înainte de mega-parada lui Putin. O clădire de lux, lovită în plin
StirileKanalD.ro
Moscova, sub asediul dronelor, cu câteva zile înainte de mega-parada lui Putin. O clădire de lux, lovită în plin
Acuzații explozive în cazul crimei din Bihor! Mesaj dur al mamei elevei ucise în Bihor: „Nu voi lăsa adevărul să rămână ascuns”
Wowbiz.ro
Acuzații explozive în cazul crimei din Bihor! Mesaj dur al mamei elevei ucise în Bihor: „Nu voi lăsa adevărul să rămână ascuns”
Promo
Cum să faci din Libertatea.ro sursa ta preferată de știri în căutările Google
Advertorial
Cum să faci din Libertatea.ro sursa ta preferată de știri în căutările Google
Ce mâncăm atunci când căutăm confortul
Advertorial
Ce mâncăm atunci când căutăm confortul
Parteneri
Ultimele ore din viața Aliciei, eleva ucisă pe câmp în Bihor. Mesajul care spune totul despre ea și apelul video făcut înainte de tragedie
Wowbiz.ro
Ultimele ore din viața Aliciei, eleva ucisă pe câmp în Bihor. Mesajul care spune totul despre ea și apelul video făcut înainte de tragedie
Prețurile alimentelor cresc pentru a treia lună consecutiv. Cât e diferența
Mediafax.ro
Prețurile alimentelor cresc pentru a treia lună consecutiv. Cât e diferența
Fanii filmului Star Wars sunt îndoliați! Actorul Michael Pennington s-a stins din viață la 82 de ani
KanalD.ro
Fanii filmului Star Wars sunt îndoliați! Actorul Michael Pennington s-a stins din viață la 82 de ani

Politic

Fake news demontat de Nicușor Dan: Nicio întâlnire cu oficiali NATO nu a fost refuzată la Summitul B9 de la București
Politică 11 mai
Fake news demontat de Nicușor Dan: Nicio întâlnire cu oficiali NATO nu a fost refuzată la Summitul B9 de la București
Ilie Bolojan, despre o posibilă revenire la Palatul Victoria ca premier: „Nu voi fugi de răspundere”
Politică 11 mai
Ilie Bolojan, despre o posibilă revenire la Palatul Victoria ca premier: „Nu voi fugi de răspundere”
Parteneri
UNDER 40 | De la student venit din Bacău la omul din spatele unor logo-uri pe care le vezi zilnic la Iași: povestea lui Viorel Nedelcu, Innerpride Branding
ZiaruldeIasi.ro
UNDER 40 | De la student venit din Bacău la omul din spatele unor logo-uri pe care le vezi zilnic la Iași: povestea lui Viorel Nedelcu, Innerpride Branding
De ce a schimbat, de fapt, Dinamo sigla! Nicolescu: “UEFA ne-o cere!” Care e statutul juridic al vechii sigle
Fanatik.ro
De ce a schimbat, de fapt, Dinamo sigla! Nicolescu: “UEFA ne-o cere!” Care e statutul juridic al vechii sigle
Oamenii de știință au descoperit o proprietate neașteptată și foarte utilă a zațului de cafea
Spotmedia.ro
Oamenii de știință au descoperit o proprietate neașteptată și foarte utilă a zațului de cafea