A pierdut 300.000 de euro în 3 luni, după un mesaj pe WhatsApp. Un belgian avertizează despre escrocheria care l-a ruinat

A pierdut 300.000 de euro în 3 luni, după o escrocherie pe WhatsApp

Până în primăvara anului trecut, înainte de acea conversație pe WhatsApp, viața îi zâmbea lui Peter, relatează publicația belgiană dhnet.be.

Era consultant și înființase mai multe companii, dintre care unele fuseseră deja vândute. Totul părea să-i reușească acestui sexagenar care locuia cu cea de-a doua soție și cu cei trei copii din prima căsătorie.

Pensionarea se apropia, iar planul său era să-și construiască o mică locuință în mijlocul naturii, în Spania, pentru a se bucura de liniște și libertate.

Un vis care s-a spulberat după un prim mesaj primit pe WhatsApp.

Păcălit de o „antreprenoare” în căutare de contacte locale

Totul a început pe 19 martie 2024, când Peter a fost contactat de un număr necunoscut pe WhatsApp. O „londoneză” spunea că vrea „să investească în Belgia” și că este „în căutare de contacte locale”.

Mesajul era bine scris, cu un ton profesionist, însă belgianul a decis să nu răspundă, deși nu i s-a părut nimic suspect. Câteva zile mai târziu, „antreprenoarea” l-a contactat din nou.

Se prezenta drept Tiffany Ivanov, o femeie de origine coreeană stabilită la Londra, unde locuia împreună cu mama și bunicul ei. De această dată, bărbatul de 67 de ani i-a răspuns, iar conversația a început. Au vorbit despre afaceri, călătorii și cultură. „Nu s-a pus problema banilor în acel moment”, explică Peter.

A „investit” 80.000 de euro în câteva săptămâni

După vreo zece zile, subiectul investițiilor a apărut în discuție. Tiffany l-a întrebat dacă s-a gândit vreodată să investească în criptomonede. Randamentele bune, i-a spus ea, i-ar putea aduce sume consistente pentru a-și realiza un vis personal, precum… o mică locuință în Spania. Sămânța plantată de Tiffany a căzut pe un teren fertil și a germinat rapid: Peter a depus 10.000 de euro pe TrustWallet, un site specializat, după ce a fost convins de cifrele impresionante prezentate de „antreprenoare”.

Doar că banii au ajuns, de fapt, pe o versiune pirat, aproape identică vizual.

Tiffany l-a împins să investească mai mult, iar în câteva săptămâni bărbatul a ajuns să cheltuiască 80.000 de euro – „limita” sa, spune el. Capcana s-a închis, iar sămânța s-a transformat într-o plantă otrăvitoare.

Escrocii au transferat banii în conturile lor

După ce a atins suma maximă, Peter a vrut să încheie aventura financiară. În acel moment, tonul lui Tiffany s-a schimbat.

„Până atunci fusese amabilă și politicoasă, dar deodată mi-a impus condiții stricte pentru a-mi recupera investițiile. Trebuia să fac un nou depozit de garanție, chipurile din motive de securitate antispălare de bani. Mi s-a părut ciudat și, pentru prima dată, am simțit că ceva nu e în regulă. Dar îmi era teamă să pierd banii, așa că am făcut-o, împotriva voinței mele”, povestește el.

Timp de trei luni, Peter a continuat să facă depuneri, ajungând chiar să contracteze împrumuturi pentru a nu-și pierde „investițiile”. „Am pierdut 300.000 de euro într-o escrocherie. Totul era fals: site-urile, randamentele, absolut tot, iar escrocii au transferat banii în conturile lor”, deplânge belgianul. „Tiffany” nu a existat niciodată.

Soția l-a părăsit după ce a găsit conversația pe WhatsApp

Soția lui nu știa nimic despre schimburile de mesaje cu „Tiffany” în tot acest timp. Într-o zi, a descoperit conversația pe WhatsApp, iar totul s-a prăbușit. „Dacă poți păstra un astfel de secret luni întregi, cum mai pot avea încredere în tine?”, i-a reproșat atunci femeia. „Avea dreptate. Relația noastră s-a destrămat. Am pierdut tot: economiile, planurile, partenera”, recunoaște bărbatul.

Peter a vrut să inițieze demersuri pentru a-și recupera banii, însă șansele erau minime, așa că a renunțat, la sfatul avocatului său. „Oricum, nu mai aveam fonduri suficiente pentru a acoperi cheltuielile de judecată. Astăzi încă îmi plătesc datoriile. Casa este de vânzare și trăiesc cu strictul necesar”.

„Multe victime se închid în tăcere, din rușine sau vinovăție”

Bărbatul de 67 de ani a decis să-și scrie povestea într-o carte, pentru a sensibiliza publicul cu privire la aceste tipuri de fraude și pentru a se elibera sufletește.

„Nu voiam ca alții să treacă prin același calvar. Multe victime se închid în tăcere, din rușine sau vinovăție, dar tocmai acest tăcere le oferă escrocilor puterea pe care o au. Dacă mărturia mea poate salva măcar o singură victimă potențială, atunci nu am trăit degeaba toată această suferință”, a conchis belgianul.

Escrocherii de tip „grup de investiții”, pe WhatsApp și Telegram

În vara acestui an, Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a avertizat asupra unei scheme de înșelăciune complexă prin WhatsApp și Telegram. Escrocheria implica grupuri false de investiții și promisiuni de câștiguri garantate.

Escrocii creează grupuri active pe WhatsApp și Telegram, folosind conturi automate pentru a simula activitate intensă. Ei recrutează membri prin mesaje distribuite pe rețele sociale. În aceste grupuri, persoane care se prezintă drept „mentori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă sfaturi de tranzacționare și promit câștiguri garantate. Participanții sunt încurajați să atragă noi membri, primind recompense pentru fiecare persoană adusă. Grupurile includ clasamente și premii fictive pentru a stimula implicarea.

Cum sunt înșelate victimele

Victimele sunt instruite să cumpere criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” la o presupusă firmă de investiții autorizată. Pe platformă apar tranzacții aparent profitabile, menite să câștige încrederea victimei și să o determine să investească sume mai mari.

Când victimele solicită retragerea fondurilor, sunt constrânse să plătească diverse taxe fictive, care nu duc niciodată la restituirea banilor investiți.

Recomandările ASF pentru protecția investitorilor

ASF sfătuiește publicul să întrerupă imediat comunicarea cu persoanele implicate și să refuze orice solicitare de plată, chiar dacă aceasta promite recuperarea fondurilor.

Înainte de a investi, verificați întotdeauna dacă firma este autorizată de ASF sau de o autoritate similară din UE, consultând Registrul ASF. Nu divulgați informații personale sau financiare prin aplicații de mesagerie. Intermediarii autorizați folosesc doar canale oficiale și securizate pentru verificarea identității. Raportați grupurile suspecte pe WhatsApp sau Telegram și blocați contactele respective.

Cum să vă protejați de fraude online

Fiți sceptici față de promisiunile de câștiguri rapide și garantate. Investițiile legitime implică întotdeauna riscuri. Nu vă lăsați presați să luați decizii rapide. Escrocii folosesc adesea tactici de urgență pentru a vă determina să acționați impulsiv. Cercetați temeinic orice oportunitate de investiții înainte de a vă implica financiar. Consultați surse independente și de încredere. Nu transferați bani către persoane sau companii pe care nu le cunoașteți și nu le-ați verificat. Dacă suspectați că ați fost victima unei fraude, contactați imediat autoritățile și instituția dumneavoastră financiară.

Abonați-vă la ȘTIRILE ZILEI pentru a fi la curent cu cele mai noi informații.

ABONEAZĂ-TE