SCUMPIRILE RCA. Judecătorii au dat prima sentință în schema piramidală City, în timp ce, de doi ani, DIICOT nu a găsit niciun responsabil pentru fraudă

• În falimentele financiare, regula investigațiilor este acțiunea rapidă. În cel mai recent faliment din SUA, cel al Silicon Valley Bank, la câteva zile după insolvență a început deja ancheta procurorilor, conform The New York Times. În cazul falimentului City, evaluat de stat la 400 de milioane de euro, după 2 ani procurorii DIICOT nu au nicio persoană cercetată, potrivit răspunsului dat recent de Parchet către Libertatea. 

Secția a VI-a Civilă a Tribunalului București a pronunțat vineri, 10 martie, sentința în dosarul 24626/3/2022. E vorba de procesul civil deschis în urma plângerii pe care Casa de Insolvență Transilvania, în calitate de administrator judiciar al City, a înaintat-o împotriva firmei Vivendi. Pentru prima oară, o instanță dă un verdict, chiar și nedefinitiv, care dezvăluie o parte a ceea ce s-a întâmplat în cel mai mare dezastru din istoria asigurărilor din România. 

Care este dimensiunea falimentului?

În momentul ridicării autorizației firmei City, statul a făcut un provizion de 2 miliarde de lei, din care aproape 700 de milioane de lei au fost deja plătiți în locul lui City, prin intermediul FGA, pentru despăgubirea asiguraților.

„Constată nulitatea absolută a contractului de împrumut subordonat încheiat între părţi la data de 29.09.2016 şi a actelor adiţionale”, a decis vineri instanța.

„Obligă pârâta să restituie reclamantei suma de 17.372.043,32 euro, în echivalent în lei la data plăţii, cu titlu de dobândă”, a mai hotărât Tribunalul București.

Despre ce e vorba?

ASF n-a verificat un împrumut de 50 de milioane de euro pe care City a pretins că l-a primit

În anul 2017, ASF a sesizat că City Insurance are probleme de solvabilitate. Compania a fost introdusă într-un plan de redresare financiară, care presupunea, potrivit legii, o supraveghere atentă din partea ASF. 

Pentru a demonstra că procedura de relansare a avut succes, City a susținut că a împrumutat 50 de milioane de euro de la Vivendi. Firma Vivendi aparținea acționarului principal al City, Dan Odobescu. 

ASF nu a verificat banii, în condițiile în care suma de 50 de milioane de euro provenea de la compania portugheză Planar Lda, iar aceasta avea ca obiect de activitate închirierea de aparatură TV.  

Contul fals cu numărul 14878488

O investigație Libertatea a arătat că firma portugheză Planar Lda avea sediul într-o boxă la parterul unui bloc, iar profitul în anul în care figura că a dat cu împrumut 50 de milioane de euro era de 80.000 de euro. 

City a arătat la ASF un extras de cont în care apărea că cei 50 de milioane de euro de la Planar au mers la Vivendi și de acolo au intrat într-un cont al City. E vorba despre contul cu numărul 14878488 de la Axion SWISS Bank, bancă elvețiană din cantonul de limbă italiană Ticino. 

După ce a făcut un audit favorabil lui City, auditorul de la Deloitte s-a angajat la City

ASF a acceptat documentele City și a scos firma din programul de redresare. Conform unei note ulterioare, de uz intern a ASF, dar intrată în posesia redacției, auditorul Deloitte n-a observat nici el vreo neregulă. 

„Dobânzi” și „comision de succes” pentru un „împrumut” fictiv

Pentru că „a reușit împrumutul”, de fapt păcălirea statului român și a asigurătorilor, City a oferit „dobânzi” și „comision de succes” de 30 de milioane de euro. Din acești bani, Vivendi, firma lui Dan Odobescu, a primit 17 milioane de euro. 

În termeni economici, Odobescu a scos din banii asiguraților 17 milioane de euro și i-a dat firmei lui personale, pentru un împrumut care n-a avut niciodată loc. 

Falsurile au fost descoperite abia peste 4 ani, când City a încercat să repete schema. De data asta, au pretins că au 75 de milioane de euro în contul elvețian. „Nu ASF, ci auditorul KPMG a descoperit escrocheria, în primăvara lui 2021”, a spus un angajat al ASF pentru Libertatea.

În septembrie 2021 i s-a ridicat autorizația de funcționare. În 2022 s-a pronunțat falimentul și instanța a ales Casa de Insolvență Transilvania (CITR) ca administrator judiciar. CITR s-a îndreptat împotriva celor care au scos bani din City, sub diverse forme. Verdictul de la Tribunalul București este parte din această serie de procese civile. E neclar, în acest moment, dacă se pot recupera banii. 

Până la data de 8 martie anul curent, statul a plătit 150 de milioane de euro din cauza falimentului City, prin Fondul de Garantare a Asiguraților, conform Ziarul Financiar. Conform unui răspuns din 8 februarie 2023 la o întrebare a Libertății, DIICOT susține că investighează două dosare, dar că e încă în faza în care cercetează fapte, nu persoane.

Abonați-vă la ȘTIRILE ZILEI pentru a fi la curent cu cele mai noi informații.

ABONEAZĂ-TE

Ați sesizat o eroare într-un articol din Libertatea? Ne puteți scrie pe adresa de email eroare@libertatea.ro