• În falimentele financiare, regula investigațiilor este acțiunea rapidă. În cel mai recent faliment din SUA, cel al Silicon Valley Bank, la câteva zile după insolvență a început deja ancheta procurorilor, conform The New York Times. În cazul falimentului City, evaluat de stat la 400 de milioane de euro, după 2 ani procurorii DIICOT nu au nicio persoană cercetată, potrivit răspunsului dat recent de Parchet către Libertatea

Secția a VI-a Civilă a Tribunalului București a pronunțat vineri, 10 martie, sentința în dosarul 24626/3/2022. E vorba de procesul civil deschis în urma plângerii pe care Casa de Insolvență Transilvania, în calitate de administrator judiciar al City, a înaintat-o împotriva firmei Vivendi. Pentru prima oară, o instanță dă un verdict, chiar și nedefinitiv, care dezvăluie o parte a ceea ce s-a întâmplat în cel mai mare dezastru din istoria asigurărilor din România. 

Care este dimensiunea falimentului?

În momentul ridicării autorizației firmei City, statul a făcut un provizion de 2 miliarde de lei, din care aproape 700 de milioane de lei au fost deja plătiți în locul lui City, prin intermediul FGA, pentru despăgubirea asiguraților.

2 miliarde de lei (echivalentul a 400 de milioane de euro) după prăbușirea celei mai mari firme de asigurări, City, reprezintă, la dimensiunile economiei României, o sumă mult mai mare decât înseamnă pentru SUA falimentul Silicon Valley Bank, a 16-a bancă din America. 

„Constată nulitatea absolută a contractului de împrumut subordonat încheiat între părţi la data de 29.09.2016 şi a actelor adiţionale”, a decis vineri instanța.

„Obligă pârâta să restituie reclamantei suma de 17.372.043,32 euro, în echivalent în lei la data plăţii, cu titlu de dobândă”, a mai hotărât Tribunalul București.

Despre ce e vorba?

ASF n-a verificat un împrumut de 50 de milioane de euro pe care City a pretins că l-a primit

În anul 2017, ASF a sesizat că City Insurance are probleme de solvabilitate. Compania a fost introdusă într-un plan de redresare financiară, care presupunea, potrivit legii, o supraveghere atentă din partea ASF. 

Pentru a demonstra că procedura de relansare a avut succes, City a susținut că a împrumutat 50 de milioane de euro de la Vivendi. Firma Vivendi aparținea acționarului principal al City, Dan Odobescu. 

ASF nu a verificat banii, în condițiile în care suma de 50 de milioane de euro provenea de la compania portugheză Planar Lda, iar aceasta avea ca obiect de activitate închirierea de aparatură TV.  

Contul fals cu numărul 14878488

O investigație Libertatea a arătat că firma portugheză Planar Lda avea sediul într-o boxă la parterul unui bloc, iar profitul în anul în care figura că a dat cu împrumut 50 de milioane de euro era de 80.000 de euro. 

SCUMPIRILE RCA. Judecătorii au dat prima sentință în schema piramidală City, în timp ce, de doi ani, DIICOT nu a găsit niciun responsabil pentru fraudă
Firma portugheză Planar Lda avea sediul într-o boxă la parterul unui bloc

City a arătat la ASF un extras de cont în care apărea că cei 50 de milioane de euro de la Planar au mers la Vivendi și de acolo au intrat într-un cont al City. E vorba despre contul cu numărul 14878488 de la Axion SWISS Bank, bancă elvețiană din cantonul de limbă italiană Ticino. 

După ce a făcut un audit favorabil lui City, auditorul de la Deloitte s-a angajat la City

ASF a acceptat documentele City și a scos firma din programul de redresare. Conform unei note ulterioare, de uz intern a ASF, dar intrată în posesia redacției, auditorul Deloitte n-a observat nici el vreo neregulă. 

Șeful echipei de control de la Deloitte, care a oferit acest audit favorabil lui City și n-a descoperit împrumutul fictiv și contul fals, a fost ulterior angajat la City.

„Dobânzi” și „comision de succes” pentru un „împrumut” fictiv

Pentru că „a reușit împrumutul”, de fapt păcălirea statului român și a asigurătorilor, City a oferit „dobânzi” și „comision de succes” de 30 de milioane de euro. Din acești bani, Vivendi, firma lui Dan Odobescu, a primit 17 milioane de euro. 

În termeni economici, Odobescu a scos din banii asiguraților 17 milioane de euro și i-a dat firmei lui personale, pentru un împrumut care n-a avut niciodată loc. 

SCUMPIRILE RCA. Judecătorii au dat prima sentință în schema piramidală City, în timp ce, de doi ani, DIICOT nu a găsit niciun responsabil pentru fraudă
Dan Odobescu. Foto: Agerpres

Falsurile au fost descoperite abia peste 4 ani, când City a încercat să repete schema. De data asta, au pretins că au 75 de milioane de euro în contul elvețian. „Nu ASF, ci auditorul KPMG a descoperit escrocheria, în primăvara lui 2021”, a spus un angajat al ASF pentru Libertatea.

Din momentul dezvăluirii fraudei, City a rămas încă o jumătate de an în stare de funcționare și a încasat bani de la asigurați, în special pe polițe RCA. 

În septembrie 2021 i s-a ridicat autorizația de funcționare. În 2022 s-a pronunțat falimentul și instanța a ales Casa de Insolvență Transilvania (CITR) ca administrator judiciar. CITR s-a îndreptat împotriva celor care au scos bani din City, sub diverse forme. Verdictul de la Tribunalul București este parte din această serie de procese civile. E neclar, în acest moment, dacă se pot recupera banii. 

Până la data de 8 martie anul curent, statul a plătit 150 de milioane de euro din cauza falimentului City, prin Fondul de Garantare a Asiguraților, conform Ziarul Financiar. Conform unui răspuns din 8 februarie 2023 la o întrebare a Libertății, DIICOT susține că investighează două dosare, dar că e încă în faza în care cercetează fapte, nu persoane.

Google News Urmărește-ne pe Google News


Ați sesizat o eroare într-un articol din Libertatea? Ne puteți scrie pe adresa de email eroare@libertatea.ro

Comentarii (14)

corcoran   •   15.03.2023, 19:08

ASF - Aici Se Fura

IulianH6   •   15.03.2023, 15:39

Într-o țară ca România, sunt slabe șanșe ca justitia să facă dreptate, să rezolve situatia în mod normal si conform legislatiei si mai ales să se Recupereze sutele de milioane de euro. A se vedea multimea de dosare Prescrise din ultimii ani si eliberarea multor infractori... . DIICOT nu a găsit niciun responsabil pentru fraudă timp de 2 ani....oare de ce ?! De ce alte institutii ale statului Nu au luat Atitudine DNA, MAI, SRI, etc ?! . În ultimii 33 de ani, în România s-au furat Miliarde de euro, iar statul Nu a Recuperat nici 10% din sumă, oare de ce !...Statul E Complice sau Incapabil ?! Mai degrabă e Complice.

Cristian2022   •   15.03.2023, 14:40

O alta problema grava și actuala este că cer plata in avans pe 1 an de zile (1800 in cazul meu),dar daca vreau să plătesc lunar îmi cer 3600 (dobânda de 100% ,dar ei nu oferă nici o dobândă la plata mea anticipata sau reducere,este cămătărie și ASF ar putea cere că această practică mafiota de 100%donanda sa fie declarată ilegală și clientul să poată plăti asigurarea lunar ,așa este in alte tari civilizate,fara dobanda

Vezi toate comentariile (14)
Comentează

Loghează-te în contul tău pentru a adăuga comentarii și a te alătura dialogului.

Amenda uriașă pe care trebuie să o plătească un român care stă la curte. Sub nicio formă n-ai voie să faci așa ceva
FANATIK.RO
Amenda uriașă pe care trebuie să o plătească un român care stă la curte. Sub nicio formă n-ai voie să faci așa ceva
Wow! Cum arată Loredana Groza, în realitate. Anca Țurcașiu a postat o fotografie cu ea, fără niciun filtru
Viva.ro
Wow! Cum arată Loredana Groza, în realitate. Anca Țurcașiu a postat o fotografie cu ea, fără niciun filtru
Mesajul Regelui Charles după ce nora sa, Kate Middleton, a anunțat că are cancer. Sunt trei cazuri de cancer la Casa Regală
Libertateapentrufemei.ro
Mesajul Regelui Charles după ce nora sa, Kate Middleton, a anunțat că are cancer. Sunt trei cazuri de cancer la Casa Regală
Șoc în tenis: Novak Djokovic s-a despărțit de omul alături de care a luat jumătate dintre Grand Slam-uri. Ce mesaj a avut sârbul
GSP.RO
Șoc în tenis: Novak Djokovic s-a despărțit de omul alături de care a luat jumătate dintre Grand Slam-uri. Ce mesaj a avut sârbul
Orașul din România pe care vin să-l vadă mii de turiști străini. Bucureștiul nu mai e în topul preferințelor
FANATIK.RO
Orașul din România pe care vin să-l vadă mii de turiști străini. Bucureștiul nu mai e în topul preferințelor
O dronă militară s-ar fi prăbușit în Brăila. Localnicii au filmat-o când a trecut peste casele lor. VIDEO
Știrileprotv.ro
O dronă militară s-ar fi prăbușit în Brăila. Localnicii au filmat-o când a trecut peste casele lor. VIDEO
Ce s-a aflat despre Liviu Moroiu de la 'Chefi la cuțite'. Bucătarul a refuzat cuțitul de aur de la chef Ștefan Popescu!
Unica.ro
Ce s-a aflat despre Liviu Moroiu de la 'Chefi la cuțite'. Bucătarul a refuzat cuțitul de aur de la chef Ștefan Popescu!
Acuzat că a uitat limba română, Răducioiu spune adevărul din spatele episodului bizar: "Evident că lumea a rămas şocată. Nu am vrut să jignesc" | EXCLUSIV
Orangesport.ro
Acuzat că a uitat limba română, Răducioiu spune adevărul din spatele episodului bizar: "Evident că lumea a rămas şocată. Nu am vrut să jignesc" | EXCLUSIV
"M-a înșelat. Mi-a luat casa!" Administratora unui bloc din Capitală, înjunghiată până la moarte de un vecin. Un martor a povestit șocat filmul crimei
Observatornews.ro
"M-a înșelat. Mi-a luat casa!" Administratora unui bloc din Capitală, înjunghiată până la moarte de un vecin. Un martor a povestit șocat filmul crimei
Horoscop 29 martie 2024. Săgetătorii au nevoie de o foarte bună organizare, în care interesele lor să fie pe primul loc, dar nu interesele imediate
HOROSCOP
Horoscop 29 martie 2024. Săgetătorii au nevoie de o foarte bună organizare, în care interesele lor să fie pe primul loc, dar nu interesele imediate
RECOMANDĂRI